Tesorería, bancos y flujo de efectivo
Controla depósitos, cheques, transferencias, movimientos bancarios y flujo de efectivo para saber cuánto dinero tienes y qué compromisos vienen.
Qué controla
- Cuentas bancarias y movimientos de cargo o abono
- Depósitos de clientes y pagos a proveedores
- Cheques, transferencias y órdenes de pago
- Conciliación bancaria contra banca en línea o estado de cuenta
- Flujo de efectivo proyectado por mes
Qué problema resuelve
- No saber si el saldo del banco coincide con el sistema
- Depósitos sin identificar o sin aplicar a CxC
- Pagos realizados sin reflejo correcto en CxP
- Falta de visión de ingresos y egresos próximos
- Decisiones tomadas sin flujo de efectivo actualizado
Cómo ayuda a una micro o pequeña empresa
Tesorería conecta la operación con el dinero real: lo que se cobra, lo que se paga, lo que aparece en bancos y lo que se proyecta para los siguientes meses.
Depósitos y cobros
Registra depósitos, identifica clientes y permite aplicar pagos contra cuentas por cobrar.
Cheques y transferencias
Convierte obligaciones de pago en cheques, transferencias u órdenes de pago controladas.
Conciliación bancaria
Permite comparar movimientos del sistema contra el banco para detectar diferencias y mantener saldos confiables.
Flujo de efectivo
Proyecta ingresos, egresos y saldos mes a mes para anticipar necesidades de dinero.
Toma decisiones con visibilidad de tu dinero
GM3s Emprendedor te ayuda a dejar de adivinar y empezar a administrar bancos, cobros, pagos y flujo con orden.